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香港作為全球金融中心，不僅具備了便捷的貨幣兌換、發(fā)達(dá)的資本市場(chǎng)和優(yōu)秀的金融人才等優(yōu)勢(shì)，還逐漸發(fā)展成為了離岸人民幣交易的重要中心。這一地位的鞏固和提升，得益于香港在人民幣國(guó)際化進(jìn)程中的積極作用以及在金融市場(chǎng)發(fā)展方面的獨(dú)特優(yōu)勢(shì)。
香港有一個(gè)極大的資本市場(chǎng)，在里面能借到錢，也能借出錢。只要想投錢，全世界的項(xiàng)目隨便選，例如，巴基斯坦快餐項(xiàng)目你如果看中了，只要能盈利，金融中心能保證我投入的是歐元，盈利也是歐元計(jì)價(jià)，金融中心替你完成這中間復(fù)雜的換算和交易。
但是它也有一個(gè)弱點(diǎn)，簡(jiǎn)單說(shuō)，港元的利率跟隨美元，港府也無(wú)權(quán)自由發(fā)行港幣。所以單靠港元的體量和對(duì)美元的從屬地位，不可能支撐起世界金融中心的地位。而真正讓香港在金融街站穩(wěn)腳跟的是人民幣。香港就是人民幣最重要的離岸交易中心。
外商想來(lái)投資大陸實(shí)體經(jīng)濟(jì)，得換人民幣，大筆大筆的換是很難的，換成人民幣后大筆大筆地取更難。但是在香港就不一樣了，人民幣與美元等其他貨幣自由切換，來(lái)去自由。
開(kāi)通了滬港通，深港通之后，外商投資就更加方便，還有在香港上市的內(nèi)地股，無(wú)論不管付出去美元還是港元，最終還是收人民幣，光是兌換就能為香港產(chǎn)生不少收益。
簡(jiǎn)單來(lái)看，香港好像在各個(gè)環(huán)節(jié)都是在兩邊收錢。實(shí)際上，這一筆一筆的錢籠統(tǒng)來(lái)說(shuō)就是中介的服務(wù)費(fèi)，我們常說(shuō)的香港服務(wù)業(yè)發(fā)達(dá)，主要是指這個(gè)。所以，律師，老師，會(huì)計(jì)師，金融從業(yè)員是香港人才中的核心。
長(zhǎng)期以來(lái)，香港一直是最重要的離岸人民幣交易中心，當(dāng)中的交易包括：股票、債券、指數(shù)股票型基金
(ETFs) 、房地產(chǎn)投資信托基金
(REITs)、銀行服務(wù)以及貿(mào)易結(jié)算和融資等。香港金融發(fā)展局（金發(fā)局）主席李律仁資深大律師表示：“人民幣國(guó)際化是推動(dòng)內(nèi)地金融市場(chǎng)進(jìn)一步改革開(kāi)放的重要催化劑。香港作為國(guó)際金融中心和全球領(lǐng)先的離岸人民幣交易中心，對(duì)推動(dòng)人民幣國(guó)際化起了帶頭作用。當(dāng)然，香港業(yè)界也從離岸人民幣資產(chǎn)市場(chǎng)的發(fā)展機(jī)遇中受益?！?/span> 根據(jù)北京的“十四五”規(guī)劃，香港將加強(qiáng)其作為全球離岸人民幣業(yè)務(wù)樞紐的地位。與此同時(shí)，李家超在香港《施政報(bào)告2023》提到，會(huì)進(jìn)一步連系國(guó)內(nèi)外市場(chǎng)和投資者，打造更創(chuàng)新多元的?融市場(chǎng)，擴(kuò)?與內(nèi)地?融市場(chǎng)互聯(lián)互通，主要措施包括： 強(qiáng)化離岸??幣業(yè)務(wù)──全?推動(dòng)將??幣柜臺(tái)納?港股通，促進(jìn)?港股票??幣計(jì)價(jià)交易，推動(dòng)落實(shí)離岸國(guó)債期貨的措施，豐富??幣投資產(chǎn)品種類，強(qiáng)化?港離岸??幣中?地位。
香港擁有世界最大的人民幣存款池
根據(jù)金發(fā)局的數(shù)據(jù)顯示，香港發(fā)起及協(xié)調(diào)了中國(guó)約三分之二的外商直接投資和對(duì)外直接投資。自2009年以來(lái)，香港銀行辦理的人民幣貿(mào)易結(jié)算業(yè)務(wù)呈指數(shù)級(jí)增長(zhǎng)，其結(jié)算金額于2019年達(dá)到5.38兆，占跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算總額的89%。
自2014年滬港通和2016年深港通推出以來(lái)，滬深兩市累計(jì)交易額（買入和賣出交易）為63萬(wàn)億元人民幣（截至2021年10月）。通過(guò)促進(jìn)跨境投資的流動(dòng)性，這進(jìn)一步鞏固了香港作為進(jìn)出中國(guó)內(nèi)地金融門戶的地位，而現(xiàn)在大部分的雙向投資金流均會(huì)經(jīng)過(guò)香港。
與此同時(shí)，香港在離岸人民幣支付清算的地位也在不斷強(qiáng)化。根據(jù)環(huán)球銀行金融電信協(xié)會(huì)（SWIFT）數(shù)據(jù)，全球約75%的離岸人民幣支付通過(guò)香港結(jié)算。金發(fā)局在最近的一份報(bào)告中指出: “ 我們之所以能有效地提供這些服務(wù)，是因?yàn)槲覀儞碛旋嫶蟮娜嗣駧帕鲃?dòng)資金池。”
香港擁有世界最大的人民幣存款池，占所有離岸人民幣存款的近一半。正因?yàn)檫@個(gè)龐大的人民幣流動(dòng)資金池，香港也成為全球最大的離岸人民幣外匯及利率衍生品市場(chǎng)。
香港金融管理局指出，受多種因素推動(dòng)，企業(yè)對(duì)人民幣的使用一直在穩(wěn)步增長(zhǎng)。其主要因素包括：
（1）企業(yè)能與更多大型中國(guó)供應(yīng)商以及客戶群接觸，尤其是能接觸到那些傾向以人民幣交易的供應(yīng)商及客戶；
（2）提高價(jià)格透明度，讓中國(guó)供應(yīng)商在定價(jià)時(shí)不需要考慮匯率或?qū)_成本；
（3）縮短結(jié)算周期，提高業(yè)務(wù)效率；
（4）增加人民幣融資和投資機(jī)會(huì)。
多年來(lái)，香港已為人民幣金融發(fā)展建立了一個(gè)值得信賴以及穩(wěn)定的生態(tài)系統(tǒng)。隨著市場(chǎng)的進(jìn)一步發(fā)展以及大灣區(qū)的綜合發(fā)展，我們認(rèn)為香港會(huì)繼續(xù)充當(dāng)全球離岸人民幣金融樞紐的角色?！?/span>
