在2024年，隨著人工智能技術(shù)的不斷發(fā)展，外貿(mào)領(lǐng)域的詐騙手段也日益多樣化和隱蔽化。利用AI新型技術(shù)進(jìn)行詐騙的風(fēng)險(xiǎn)不斷增加，給企業(yè)和消費(fèi)者帶來(lái)了嚴(yán)重的安全隱患。

AI詐騙主要包括“擬聲”和“換臉”技術(shù)。通過(guò)這些技術(shù)，不法分子可以輕松偽裝成他人，誘導(dǎo)企業(yè)和消費(fèi)者轉(zhuǎn)賬或泄露敏感信息，造成財(cái)產(chǎn)損失。近日，香港警方就接到了首宗利用IA技術(shù)進(jìn)行多人視頻會(huì)議的詐騙案。

香港首宗AI跨國(guó)詐騙案

近期香港網(wǎng)絡(luò)頻繁出現(xiàn)彈窗廣告，驚人的是，這些廣告中的人物竟是大企業(yè)家和高級(jí)官員。例如，畫(huà)面中的香港特首口若懸河，推銷(xiāo)投資方案，聲稱用2000元港幣投資每周可獲得60000元免稅回報(bào)。然而，這些廣告實(shí)為利用人工智能合成，政府已澄清特首從未發(fā)表相關(guān)言論，并轉(zhuǎn)交香港警方調(diào)查。

也有不少人表示，哪有那么容易被騙呢？事實(shí)上，已經(jīng)發(fā)生了，而且數(shù)目還不??！

綜合網(wǎng)媒“香港01”、《明報(bào)》及《文匯報(bào)》等港媒報(bào)道，近期香港警方接獲了一家英國(guó)跨國(guó)公司香港分行的財(cái)務(wù)職員報(bào)案，指上個(gè)月分別有同事收到假冒英國(guó)總部首席財(cái)務(wù)官的釣魚(yú)信息。

這家跨國(guó)公司的香港財(cái)務(wù)職員首先收到英國(guó)總公司首席財(cái)務(wù)官的短信，表示要進(jìn)行秘密交易，需在網(wǎng)上參加多人視頻會(huì)議。財(cái)務(wù)人員在會(huì)議上看到英國(guó)首席財(cái)務(wù)官和其他英國(guó)財(cái)務(wù)職員的身影，深信不疑。

為加深可信度，騙徒還邀請(qǐng)其他人參加視頻會(huì)議，并通過(guò)聊天信息、郵件甚至“一對(duì)一”視頻溝通進(jìn)一步欺騙。在會(huì)議進(jìn)行中，對(duì)方要求香港職員立即進(jìn)行轉(zhuǎn)賬交易，轉(zhuǎn)賬至五個(gè)香港銀行戶口，共進(jìn)行了15次轉(zhuǎn)賬，總額達(dá)2億港元約3437萬(wàn)新元）。

一個(gè)星期后，香港公司向英國(guó)總公司核實(shí)，發(fā)現(xiàn)根本不存在這樣的秘密交易，急忙向香港警方報(bào)案。警方調(diào)查發(fā)現(xiàn)，財(cái)務(wù)職員所看到的“財(cái)務(wù)官”及其他“財(cái)務(wù)職員”都是騙徒在網(wǎng)上下載的公開(kāi)影片。

警惕AI新型技術(shù)詐騙風(fēng)險(xiǎn)

近期，利用AI技術(shù)實(shí)施詐騙的手段主要包括“擬聲”和“換臉”，犯罪分子常以 “營(yíng)銷(xiāo)推廣”、 “婚戀交友”等為幌子，通過(guò)微信、QQ、電話等方式與受害者聯(lián)系，獲取其語(yǔ)音、文本或面部信息。隨后，利用AI技術(shù)合成虛假音頻、視頻或圖像，以各種借口引誘轉(zhuǎn)賬匯款或泄露銀行賬戶密碼，進(jìn)而迅速轉(zhuǎn)移資金。

此外，不法分子還可能人工合成明星、專家、官員等的音視頻，偽裝其身份傳播虛假消息，實(shí)施詐騙行為。這類手段迷惑性強(qiáng)、隱蔽性高，詐騙金額較大。在此提醒各位外貿(mào)人士：

1. 網(wǎng)絡(luò)渠道“眼見(jiàn)”不一定為實(shí)

詐騙者利用合成技術(shù)偽裝成他人，通過(guò)個(gè)性化詐騙手段精準(zhǔn)實(shí)施詐騙。因此，在資金往來(lái)時(shí)，即使是“熟悉的聲音”或“熟人的視頻”，也可能是詐騙陷阱。消費(fèi)者應(yīng)加強(qiáng)警惕。

2. 轉(zhuǎn)賬匯款務(wù)必核驗(yàn)對(duì)方身份

面對(duì)各種誘導(dǎo)轉(zhuǎn)賬的情況，務(wù)必核實(shí)對(duì)方身份。可通過(guò)提問(wèn)特定問(wèn)題、其他通訊方式核實(shí)身份，或?qū)で笈笥?、家人的確認(rèn)。無(wú)法確認(rèn)身份時(shí)，應(yīng)避免進(jìn)行轉(zhuǎn)賬操作。

3. 保護(hù)個(gè)人信息安全

加強(qiáng)對(duì)個(gè)人信息的保護(hù)意識(shí)，避免隨意下載陌生軟件、注冊(cè)陌生平臺(tái)或添加陌生好友。減少在互聯(lián)網(wǎng)上暴露個(gè)人照片、聲音、視頻等信息，不將身份證、銀行卡照片等直接存放在手機(jī)內(nèi)。如遇詐騙或可疑情況，應(yīng)及時(shí)保存證據(jù)并向當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)報(bào)案。

外貿(mào)匯款風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避與防范方法

避免僥幸心理：選擇安全的支付方式

在與境外買(mǎi)家進(jìn)行貿(mào)易往來(lái)時(shí)，最安全的付款方式通常是100% T/T預(yù)付或50% T/T預(yù)付加尾款發(fā)貨前支付。

a) 選擇可信的銀行：避免接受來(lái)自海外小銀行開(kāi)出的信用證，最好是選擇資信佳的第三國(guó)銀行或跨國(guó)銀行在當(dāng)?shù)氐姆种C(jī)構(gòu)出具的信用證。

b) 避免高風(fēng)險(xiǎn)支付方式：如遠(yuǎn)期L/C、D/A、D/P等，這些方式往往存在較高的風(fēng)險(xiǎn)。

保持賬戶穩(wěn)定，避免代收代付

保持賬戶的穩(wěn)定性，避免代收代付和其他違法行為，任何形式的代收代付都是違法的，這可能涉及洗錢(qián)等不良行為，即使客戶以提供傭金為誘餌，也不應(yīng)接受代付款的請(qǐng)求。

付款前必做背調(diào)

在付款前必須對(duì)新客戶進(jìn)行全面的背景調(diào)查，全面的背景調(diào)查是避免風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)鍵。