隨著經(jīng)濟(jì)全球化的發(fā)展，跨境資本流動(dòng)頻繁，也給一些不法分子提供了利用香港公司進(jìn)行非法活動(dòng)的機(jī)會(huì)。為預(yù)防洗錢(qián)和恐怖融資等違法行為，香港政府要求對(duì)所有香港公司進(jìn)行KYC(Know Your Customer)盡職調(diào)查，對(duì)公司實(shí)際控制人信息進(jìn)行收集和核實(shí)。這既是香港公司合法運(yùn)營(yíng)的需要，也有利于維護(hù)香港的金融安全。

香港公司KYC調(diào)查分為自然人控股公司和企業(yè)/法人控股公司兩種情況。
對(duì)于自然人控股的香港公司，需要進(jìn)行KYC調(diào)查的自然人包括:占股10%以上的股東、所有董事，以及對(duì)公司有控制權(quán)的自然人。這些自然人需要提供身份證件、手持身份證照片、地址證明等資料。
對(duì)于企業(yè)/法人控股的香港公司，需要進(jìn)行KYC調(diào)查的企業(yè)包括:直接控股公司，需要提供營(yíng)業(yè)執(zhí)照、公司注冊(cè)證書(shū)等。此外，還需要追蹤到間接持股10%以上的自然人股東，并提供其KYC資料。

自然人KYC調(diào)查需要提供的資料主要包括:
1. 身份證件的正反面清晰照片或掃描件，如身份證、護(hù)照等。
2. 手持身份證件的半身照片，確保信息真實(shí)有效。
3. 最近6個(gè)月內(nèi)的地址證明，如水電費(fèi)賬單、銀行月結(jié)單等。

公司KYC調(diào)查需要提供的資料主要有:
1. 公司注冊(cè)證書(shū)、營(yíng)業(yè)執(zhí)照等證照材料的掃描件。
2. 完整的公司股權(quán)架構(gòu)圖。
3. 如為上市公司，需要提供所在證券交易所名稱(chēng)及代碼。
4. 控股公司的相關(guān)證照材料。

如果注冊(cè)香港公司不按要求進(jìn)行KYC盡職調(diào)查，將面臨以下后果:
1. 影響公司的正常運(yùn)營(yíng)，相關(guān)部門(mén)有權(quán)采取監(jiān)管措施。
2. 存在被處以罰款的風(fēng)險(xiǎn)。嚴(yán)重者可能被吊銷(xiāo)營(yíng)業(yè)執(zhí)照。
3. 公司在銀行開(kāi)立賬號(hào)也會(huì)受到限制。
4. 給社會(huì)公眾的企業(yè)印象帶來(lái)負(fù)面影響。
部分香港公司實(shí)際控制人不愿意配合秘書(shū)公司進(jìn)行KYC盡職調(diào)查，認(rèn)為會(huì)影響個(gè)人及公司信息。要知道不僅香港政府需要企業(yè)提供盡職調(diào)查文件，境內(nèi)境外各個(gè)金融機(jī)構(gòu)都開(kāi)始嚴(yán)格要求企業(yè)提供更多的文件，以證明其在經(jīng)營(yíng)合法業(yè)務(wù)。只要香港公司正規(guī)經(jīng)營(yíng)，香港賬戶(hù)沒(méi)有不合規(guī)操作、公司資金往來(lái)正常，KYC盡職調(diào)查并不可怕，所以一點(diǎn)也不用擔(dān)心。